알려드립니다.

2022.08.03

[든든 미리 보기] 든든에는 어떤 투자 상품이 있을까요?

든든은 에버그린 투자 전략과 자동투자 서비스 매력을 기반으로 투자 상품을 확대해 나가고 있는 가운데, 현재 일반 일임상품 <에버그린>과 연금저축 일임상품 <연금저축 에버그린>을 제공하고 있습니다.
어떠한 상품인지 자세히 알려드리겠습니다.

※투자 일임이란, 투자자문회사가 고객으로부터 금융투자상품에 대한 투자 판단을 위임받아 고객을 대신하여 금융투자상품을 운용하는 것을 의미해요.

한국형 올웨더의
마음까지 편한 자산배분 전략, <에버그린>

<에버그린>은 한국형 올웨더라고 할 수 있는 든든 에버그린 전략의 일반 일임상품입니다.
에버그린 전략은 공개되지 않은 레이 달리오(Ray Dalio)의 ‘올웨더(All weather)’ 전략을 든든에서 로보어드바이저 알고리즘으로 재구성하여 구현한 전략입니다.
에버그린 전략은 올웨더의 원리와, 기본에 충실한 한국형 알고리즘 전략을 통해 로보어드바이저 테스트베드(RATB)를 통과했습니다. 또한 내부 테스트를 통해 올웨더와의 유사성도 확인했죠.

균형잡힌 글로벌 ETF 투자로 달러 자산 확보까지

<에버그린>은 미국에 상장된 글로벌 ETF를 중심으로 포트폴리오가 구성됩니다. 글로벌 기축 통화인 미국 달러를 기반으로 투자하기 때문에, <에버그린>은 불안정한 원화에 대비한 안전망이 될 수 있습니다.

고객 명의의 계좌에서 안전하게 알아서

<에버그린>은 투자 일임 계약을 통해 고객 명의의 계좌에서 안전하게 운용됩니다. 투자금만 입금하면 투자도, 리밸런싱도 알아서 진행되고, 배당금도 자동 재투자되어 복리 효과도 누릴 수 있습니다.
또한 보유 자산은 한국예탁결제원에 보관됩니다.

레이 달리오의 올웨더 전략을 로보어드바이저 알고리즘으로 재구성
서로 다른 움직임을 보이는 자산인 주식, 채권, 원자재 ETF 등을 골고루 담아 운용하는 자산배분 전략
미국 상장 ETF 포트폴리오 구성으로 인한 든든한 달러 자산 확보
환전도 매수/매도도 리밸런싱도 모두 알아서
배당금 자동 재투자로 누리는 복리 효과
고객 명의의 계좌에서 안전하게 운용

에버그린 전략 자세히 살펴보기 >

장기투자에 딱 맞는 에버그린과
연금저축의 만남, <연금저축 에버그린>

<연금저축 에버그린>은 에버그린 전략으로 연금저축계좌를 운용하는 연금저축 일임상품입니다.
에버그린 전략은 자산별 위험도를 반영해 투자 비중을 결정하여 장기적인 수익을 추구합니다. 그렇기 때문에 장기 투자에 적합한 에버그린 전략과 장기 투자를 할 수밖에 없는 연금저축은 그야말로 천생연분이라고 할 수 있죠.

큰 폭으로 증가한 연금저축 가입자

몇 년 새, 국민연금 고갈 우려와 함께, 안정적인 노후 준비와 세제혜택 등의 이점으로 연금저축 가입자가 전 연령층에서 증가했습니다. 그중에서도 2030 가입자가 대폭 증가했습니다.
하지만 연금저축은 최소 만 55세까지 운용을 해야 하기 때문에, 긴 기간 동안 운용해야 하는 것이 부담스러운 분들이 있을 수 있습니다. 긴 기간도 그렇지만, 이 기간 동안 시장에는 많은 굴곡이 있을 것이고, 이것에 대처하는 과정 역시 만만치 않기 때문이죠.

<에버그린>처럼 투자도 리밸런싱도 알아서

<연금저축 에버그린>은 <에버그린>과 마찬가지로, 투자금만 입금하면 투자도, 리밸런싱도 알아서 진행됩니다. 그리고 들어오는 배당금도 자동 재투자되어 복리 효과도 누릴 수 있습니다.
그리고 기존에 가입해둔 다른 금융사의 연금저축계좌가 있으시다면, 클릭 몇 번만으로도 든든으로 손쉽게 가져올 수 있습니다.

장기 투자에 적합한 에버그린 전략과 장기 투자를 할 수밖에 없는 연금저축의 만남
한국거래소에 상장된 ETF 포트폴리오 구성
매수/매도도 리밸런싱도 모두 알아서
배당금 자동 재투자로 누리는 복리 효과
고객 명의의 계좌에서 안전하게 운용
기존에 가입해둔 다른 금융사의 연금저축계좌도 클릭 몇 번만으로 손쉽게 든든으로

연금저축, 가입할 수밖에 없는 매력 3가지 >
연금저축, 왜 든든이어야 할까? >

지금 가입하면 누릴 수 있는 혜택

“당신의 수익이 먼저”

든든은 2022년 현재, 일임수수료, 성과수수료, 중도출금 수수료, 해지 수수료 등 그 어떠한 수수료로 수취하고 있지 않습니다(*2023년 1월 1일부터 일임수수료 0.3% 적용 예정).

※일임수수료란, 고객님의 자산 운용을 대가로 수취하는 수수료예요.

또한 <연금저축 에버그린>의 경우, 사전예약 이벤트 등 더욱 다양한 혜택이 준비되어 있는데요. 앞으로 더 많은 이벤트와 혜택이 준비될 예정이니, 블로그 이웃 추가와 카카오톡 채널 친구 추가를 통해 놓치지 마세요!

[출처]

– 2021년 연금저축 현황 및 시사점, 금융감독원
– 이루다올웨더, 시작합니다, 든든 홈페이지

[든든이 더 알고 싶나요?]

자산배분 자동투자, 든든을 소개합니다.
든든의 에버그린 포트폴리오는 어떤 자산 배분 전략일까요?
든든에서는 자동투자가 어떻게 진행될까요?

투자일임계약은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
투자자는 투자일임계약에 대하여 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
투자일임수수료는 기본수수료 연0.3%를 후취하며(2022년까지 무료), 자세한 사항은 홈페이지를 참고하시기 바랍니다.
증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
투자일임계약은 자산가격 변동, 환율변동 등에 따라 투자원금의 일부 또는 전액 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
로보어드바이저 테스트베드를 통과하였습니다.
로보어드바이저 테스트베드 통과, 로보어드바이저 테스트베드 심의결과가 해당 알고리즘의 품질이나 수익성을 보장하지 않습니다.
로보어드바이저가 고객에게 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지 않습니다.
과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.
업라이즈투자자문 준법감시인 심사필 제220804호 (2022.08.02~2023.08.01)
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